表情。
妮丝是财务部的,虽然伊克才是正牌的财务总监,但是由于伊克事务繁忙,具体的工作还是由妮丝来做。
虽然财务部的那些八婆暗中把伊克和妮丝给架空了,给他们的所有报表都是经过加工的。但是报表再加工,有些数据它是没办法改的。比如银行存款。
现在网络很发达,银行也网络化了。公司账上有多少钱,打开银行网站,几分钟就能查到。虽然这需要密码,但是至少在表面上,伊克还是华星集团的财务总监,如果一个公司的财务总监,都没有权限查银行帐,那真的太说不过去了。所以妮丝很清楚华星集团手里有多少钱。
除了银行存款没办法做假外,还有一项数据也没办法作假,那就是每月的固定支出,包括职工工资,房租水电等等。这些在银行流水账上看得一清二楚。
有了这两项数据,再加上每个月的营业收入,就算是一个普通人,也能判断出一家公司的资金链情况。
存款+收入-支出=?
如果最后的答案是正数,那说明资金链状况良好,如果是负数的话,说明资金链很危险。
很明显,华星集团在这个公式里的最后结果是负数。
由于市场大环境很糟糕,各个公司的资金都很紧张,所以这个月销售部根本就没有收回多少应收账款。虽然销售部这个月的业绩还说得过去,但是业绩再好也没用,软件生意就算谈成了,客户也不可能在当月就付全款。谈判,设计部研发,客户审核等等,这些都需要花费大量的时间,基本上这些生意都是在年底左右才能收到第一批设计款。
在综合以上数据,妮丝基本可以准确的计算出华星集团什么时候资金链会断裂。
如果银行无限制延迟了那三亿的贷款,那么九月前,华星集团的资金链就会彻底断裂。
“连已经批准的贷款,您都能让银行取消,主人,您太厉害了。您是怎么办到了。我记得,那个张行长不是和郑总是‘老朋友’吗?难道他想自断财路?”妮丝脸上浮现了一丝会心的笑容。
在中国,银行的贷款绝大多数都是贷给国有企业,而像华星集团这种民营企业,正常情况下很难获得银行的贷款。
有正常情况,同样也会有‘非正常情况’。当然想走‘非正常情况’也不是那么容易,这需要很强的‘公关’能力,而恰恰那位轻微中风躺在医院里的郑总,在几年前就‘公关’下了一位银行行长,在以百分之一的回扣的条件下,和这位银行行长达成了长期‘合作’关系。
三亿贷款,百分之一就是三百万,很少有人会拒绝这样的诱惑。
“没用的,就算华星集团送多少钱过去都没用,郑总找的不过是一个区支行的行长,我找的是南京市分行行长。我跟那位分行行长说,如
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